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Posts Tagged ‘inversor’

En todas partes se habla de inversores, business angels, incentivos fiscales a la inversión, que hay que invertir en empresas de nueva creación, y un sinfín de argumentos para fomentar el espíritu inversor.

Antes de tomar una decisión sobre si quiero empezar a invertir en algo, es recomendable hacer una serie de reflexiones sobre los objetivos que busco al invertir, los riesgos que estoy dispuesto a asumir, mi propia capacidad de invertir, el tiempo y la implicación que le deseo dedicar, el  tiempo de permanencia… En definitiva, he de diseñar una estrategia de inversión.

Dando un paso hacia atrás para poder ver mejor el bosque de la inversión, se puede ver un cuadro comparativo de los tipos de inversor que a grandes rasgos describe a cada una de las tipologías básicas:

Business Angels, Venture Capital, Capital Riesgo, InversoresAunque nadie tiene la verdad absoluta sobre los tipos de inversor, ya que no son compartimentos estancos, más o menos la clasificación puede hacerse en:

— FFF (Amigos y Familia, del Anglosajón Friends, Fools & Family)

— Business Angels, VCs (Venture Capital) y

— CR (Capital Riesgo).

Cada tipo de inversor tiene unas motivaciones, una experiencia, dedicación e invierte una cantidad.

Por ejemplo, un inversor tipo FFF (Amigos & familia) suele invertir poco dinero, con poco apoyo y sin hacer muchas preguntas, y por lo general no invierte más que en un par de proyectos en su vida. En cambio un business angel invertirá una media de 20.000€  por proyecto, en rondas de unos 200.000€ de media (Datos de EBAN 2010), varios proyectos a los que poder dedicar tiempo además de dinero y con un análisis “semi-exhaustivo/no profesionalizado” de la inversión.

Fuera de este cuadro están los “Inversores Financieros” puros y duros con o sin ventaja fiscal. Cuando el ladrillo no da más de sí, la bolsa no da más que quebraderos de cabeza y tener el dinero bajo el colchón está penalizado, algunos inversores típicamente más orientados a bolsa o inmobiliario tienden a probar a invertir en “startups” o proyectos de nueva creación. Casi por probar suerte, sin conocer el sector, ni implicarse con él, a ver si toca. Si es éste el caso, este inversor posiblemente haría mejor en acudir a foros, rodearse de otros inversores más experimentados, asistir a charlas y seminarios de inversión, y después de un tiempo desarrollando olfato y conocimiento, iniciar su primera operación en co-inversión con otros inversores que lideren la operación.

Y es verdad que aquí para volar hay que aprender a andar. Un primer batacazo suele ser el último y eso es lo que menos nos interesa, sangrarle a alguien unas decenas de miles en su primera operación y que la cosa vaya mal. Entonces, la próxima vez que un emprendedor le presente el proyecto, antes de sentirse tentado a pecar, irá al primer concesionario de Porche que tenga a mano, que aunque no desgrave, por lo menos lo disfruta.

Por lo contrario, el que ha coinvertido con otros, aprendido de ellos y puede que hasta ganado algo de dinero, seguirá co-invirtiendo, es decir,  sumando capital al ecosistema de financiación, hasta que se decida a liderar su primera operación o, incluso, hacer una en solitario. Entonces tampoco le importará desgravar fiscalmente, ya que las plusvalías le darán más rendimiento que el 20% hasta un límite  de 4.000€, que propone la Comunidad Foral de Navarra.

 

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Antes de empezar a tocar puertas, llamar a todos tus contactos, enviar emails de manera indiscriminada a todos los fondos de inversión de la lista de ASCRI o de algún amigo y entrar en una rueda que requiere más de 6 meses de trabajo intenso, un emprendedor debe hacerse una serie de preguntas.

Muchas veces no se hace un análisis objetivo de si su “idea” es un negocio, o de si ese negocio puede convertirse en un proyecto de inversión atractivo a inversores. Incluso se obvia la pregunta de si se desea una empresa familiar, autoempleo o un gran crecimiento al amparo de inversionistas… Todas esas cuestiones son fundamentales antes de gastar un solo céntimo o segundo de tiempo.

Normalmente se pasa por alto una evaluación de la “idea” o “proyecto” como OPORTUNIDAD de negocio. ¿Por qué siempre se obvia esto, si es la primera carta de nuestro castillo de naipes? Por diferentes motivos: enamoramiento de nuestro proyecto, mal asesoramiento por parte de nuestro entorno, desconocimiento del significado de NEGOCIO (muy típico de la clase investigadora, con todos mis respetos), etc., …

Ante todo, el equipo emprendedor ha de analizar objetivamente si posee las cualidades necesarias para tener éxito en el sector donde se desarrolla el proyecto y puede demostrar que es capaz de llevarlo a cabo. También es fundamental identificar las flaquezas y pensar cómo las vamos a suplir. Además todos hemos de pensar en nuestras aspiraciones como emprendedores: ¿Emprendemos por autoempleo, o ambicionamos crear una gran empresa? ¿Cuánto estamos dispuestos a sacrificar y cuánto riesgo estamos dispuestos a asumir?

Una vez tengamos claro, como equipo emprendedor, qué es lo que esperamos de nosotros mismos y a qué aspiramos, podemos seguir cuestionándonos los diferentes aspectos que marcarán el éxito del proyecto o idea como OPORTUNIDAD DE NEGOCIO:

¿Cómo de atractivo es el mercado? ¿Existe un problema al que proponemos una solución? ¿Hay algún incentivo en el mercado por pagar por dicha solución? ¿Quién pagará por ello? ¿Cómo crece nuestro segmento de mercado? ¿Qué ventajas propone nuestra solución frente a otras? ¿Podríamos orientar el producto a otros segmentos de clientes?

¿Cuál es el tamaño total del mercado? ¿Vamos a un nicho o algo global? ¿Cómo crece el mercado global? ¿Cuáles son las tendencias actuales y cómo afectarán al mercado y al negocio?

¿Conocemos el sector donde competimos? ¿Qué barreras de entrada tiene? ¿En qué punto del sector estamos compitiendo? ¿Quién tiene el poder en este sector: compradores, proveedores..? ¿Qué sustitutivos y competencia tengo?

¿Cuál es mi diferencial competitivo? ¿Existe una ventana de oportunidad para mi negocio? ¿Es demasiado temprano o demasiado tarde?

¿Quiénes son mis clientes clave? ¿Alianzas estratégicas?

¿Es el negocio económicamente viable? ¿Los ingresos previstos son algo sólido? ¿Costes de adquisición de clientes, márgenes brutos, inversión…?, …

Todos nos hemos hecho alguna vez estas preguntas (nadie reinventa la rueda), y siempre están bailando en la mente de todo emprendedor, pero es muy importante tomárselas en serio antes de hipotecarse para invertir unos cientos de miles en una plataforma en internet, una planta de biodiesel o una tienda de chucherías en la plaza del pueblo.

Si tú, emprendedor, apuestas al máximo por tu proyecto y después de hacerte estas preguntas, crees que estás preparado para buscar inversores,

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y empieza tu ronda de financiación.

 

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Ready4Ventures cierra un acuerdo con el Parque Científico Tecnológico Cartuja, en Sevilla.

Ready4Ventures nace con la vocación de ser para emprendedores, inversores, e intermediarios, algo más que una herramienta de búsqueda y gestión de operaciones, y en esa línea, como socio de la fundación europea ReadyForEquity!TM, estamos negociando diferentes acuerdos con incubadoras, centros tecnológicos y agencias de desarrollo: Nuestra propuesta está dirigida a ayudar a empresas incubadas, startups y spin offs en la preparación para la búsqueda de capital privado como fuente de financiación adicional a las ya consabidas subvenciones y préstamos, a través de una serie de sesiones formativas y de coaching diseñadas por Ready4Ventures y nuestros socios europeos ReadyForEquity!TM. Nuestra plataforma www.Ready4Ventures.com es el complemento ideal a las sesiones formativas, ya que proporciona a las empresas las herramientas óptimas para gestionar los procesos de búsqueda de inversores y cierre de las operaciones de financiación.

 

Dentro del Parque Científico Tecnológico Cartuja, en Sevilla, el programa Fondo Innovación tiene como objetivo favorecer la implantación y consolidación de proyectos innovadores desarrollados en las incubadoras y viveros de la capital andaluza y su área metropolitana. Situado en la Isla de la Cartuja de Sevilla, el Parque acoge, en el edificio situado en la calle Leonardo da Vinci, la Tecnoincubadora de empresas de base tecnológica Marie Curie, que alberga actualmente a 35 empresas. Es aquí donde Ready4Ventures pondrá en marcha la primera Venture Academy de 2011.

Durante cuatro sesiones prácticas e interactivas que comenzarán el día 18 de enero, se preparará a una veintena de empresas para la búsqueda y gestión de la financiación privada, y se les ofrecerá un año completo de registro en Ready4Ventures, donde podrán disponer de las herramientas necesarias para el óptimo desarrollo de sus proyectos.

Venture Academy es la muestra tangible del compromiso de Ready4Ventures con la innovación y el desarrollo y su reconocimiento al papel fundamental de los emprendedores como pilar tractor del progreso de nuestra sociedad.

Pronto anunciaremos más novedades sobre los acuerdos y programas de Venture Academy.  Mientras tanto, si eres emprendedor y compartes con nosotros una apuesta firme con la innovación, prueba nuestra plataforma. Ayudarte es todo un placer.

 

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y disfruta de un mes de prueba gratuito.

 

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Para esta semana hemos perfeccionado algunos aspectos de la plataforma y os presentamos una nueva e importante funcionalidad que muchos de vosotros estabais esperando:

Funcionalidad CHANGE OWNER o traspaso de proyecto

• Esta funcionalidad permite que un usuario pueda traspasar su proyecto.

• Con el sistema de invitaciones implementado al 100%, se puede traspasar el proyecto a un usuario que aún no es miembro y el sistema le genera la invitación pertinente (viralidad).

Mejoras en la maquetación para MAC y PC:

• Mejoras en estilos / maquetación general

• Mejoras en mensajes y notificaciones

• Listados de proyectos optimizados

• Las redes de inversión pueden invitar a miembros que no estaban registrados previamente en el sistema.

Sé el primero en probar estas nuevas actualizaciones, regístrate ahora en Ready4Ventures.

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Se va acabando la semana, corta pero intensa, no sin introducir una novedad en nuestro Blog: El proyecto de la semana

Cada semana presentaremos un nuevo proyecto interesante y con mucho futuro en este apartado del blog.

Esta semana nos hemos fijado en LaNautica.com. Una empresa fundada por David Baltar, un emprendedor y empresario (algún día veremos la diferencia) gallego especializado en negocios náuticos.

Lanautica.com es una iniciativa que mezcla el potencial online y el canal offline fruto de la experiencia en venta, alquiler y acastillaje (término muy pro) de embarcaciones de recreo.

Lanautica.com es la primera red global de tiendas de accesorios náuticos, brokerage y alquiler de embarcaciones. Conozco iniciativas similares, como AccastillageDiffusion, franquicia originaria de Francia, especializada en poner la “pegatina” en tiendas de recambios náuticos y proporcionarles un catálogo de productos de recambio, aprovechando la brecha en el atomizado sector náutico. No obstante, las tiendas dan verdadera pena. Os invito a visitar la web de lanautica.com y ver todos los servicios que proporciona. Incluso os podéis comprar un barco.

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Ángeles contra demonios.

Mientras Bruselas prepara una nueva normativa de protección del pequeño inversor frente a los “fraudes” o desinformación de algunos productos, los business angels incrementan su actividad, su formación y su especialización en tipos de inversiones.

 

Resulta curioso ver cómo a partir de la nueva normativa europea es posible que la mayoría de los “pequeños inversores” (que hasta ahora decidían comprar con sus ahorros una participación en un fondo estructurado de inversión que un gestor le había vendido como “el mejor fondo en su categoría”, con unas garantías muy grandes de mucha letra pequeña) comience a analizar cada una de las operaciones que le lleguen con lupa, haciendo comparativas con otros fondos y operaciones, estudiando en profundidad los mercados donde se mueven las inversiones que conllevan… En definitiva, actuando de forma más profesional y con un detalle similar al de un business angel.

 

Y es que los fondos que nos han vendido hasta ahora, aquellos en los que hemos perdido todos tanto dinero, eran auténticos agujeros negros “respaldados” por la “solvencia” de un banco o un gestor de fondos, y han resultado ser de un riesgo más elevado que el retorno que nos proporcionaban. Pero también es cierto que hemos invertido sin leer casi nada, ni siquiera el techo o suelo de rentabilidad, ni las comisiones que nos iban cobrando…

 

Aprendida la lección, ahora es el momento de convertirnos en business angels. Es el momento de dejar de invertir en lo que no conocemos, dejar de creer en un éxito que depende de terceros a quienes tampoco conocemos, y comenzar a invertir en operaciones y empresas en sectores, mercados y actividades seguras, que sí conocemos: Además de capital, podemos proporcionar a esas empresas una ayuda muy valiosa, y llevarles a un éxito basado esta vez en nuestro propio conocimiento y nuestros contactos.

 

Cada vez son más los inversores en nuestro país que, cansados de las dudosas rentabilidades de fondos de inversión y bolsa, deciden invertir en empresas en fase de crecimiento. Más de 75.000 registrados en Europa, un 10% del total. En España hay muchos nombres conocidos con gran éxito en sus inversiones, desde José Luis Vallejo, Luis Martin Cabiedes, Carlos Blanco, Rodolfo Carpintier… hasta yo mismo he dedicado mis ahorrillos a invertir en empresas con mucha mayor capacidad de crecimiento que las que aparecen en IBEX 35.

Creo que este es el buen camino, que aquí reside otra de las claves del crecimiento de nuestro sector: Espantemos a todos nuestros demonios con el poder de los business angels.

 

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Comenzamos la semana con nuevas actualizaciones en las funcionalidades de Ready4Ventures: Las más importantes, las que atañen a VISUALIZACIÓN DE PROYECTOS:

–            Hemos incluido buscadores en todas las pestañas en las que se listan proyectos.

o   Esto ha producido que las imágenes de los proyectos, en los listados, en algunos casos se distorsionen. Estamos trabajando para resolverlo.

–          Hemos homogeneizado las visualizaciones de listados de proyectos.

–          Hemos incluido un componente que nos permite conocer cuántos usuarios pueden acceder a un proyecto.

o   Esto tiene una especial relevancia ahora que hemos incorporado a las redes de inversión. Cuantas más redes de       inversión publiquen el proyecto de un emprendedor, mayor será el número de usuarios que tendrán acceso al proyecto. Cuando los emprendedores “free” creen sus proyectos, verán que solo puede verlos un único usuario. Si quieren que el proyecto sea visto por más usuarios, tienen que:

§  Enviarlo a inversores en concreto.

§  Enviarlo a redes de inversión, que automáticamente les incrementen el número de “espectadores”.

§  Convertirse en miembros Premium para poder publicar su proyecto a todos los inversores de Ready4Ventures.

–          Hemos corregido errores de estilos (descuadres en algunos navegadores, textos mal alineados, …)

–          Hemos optimizado las notificaciones.

o   Están re-maquetadas de arriba abajo. Ahora tienen un acabado mucho más profesional.

o   Los textos son más claros y comprensibles.

A lo largo de toda la semana seguiremos perfeccionando estas funcionalidades y por supuesto, continuaremos avanzando hacia la implementación al 100% de Ready4Ventures. Cada vez queda menos para su lanzamiento oficial, así que no lo dudéis: Es el momento de probar nuestra plataforma, ¡animaos a formar parte de Ready4Ventures!

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